学習カリキュラム

1. なぜ投資が必要なのか

インフレによるお金の目減り、低金利、人生100年時代という3つの背景から、投資が必要とされる理由と複利の力を学びます。

2. 投資の前に:家計と生活防衛資金

投資を始める前に整えるべき家計の土台を学びます。収支の把握、生活防衛資金の確保、先取り貯蓄、投資に回してよいお金の見極め方を解説します。

3. リスクとリターンの基本

投資におけるリスクは「危険」ではなく「振れ幅」。リスクとリターンの関係、自分のリスク許容度の考え方、詐欺の見分け方を学びます。

4. 金融商品の全体像

預金・債券・株式・投資信託・ETF・REIT・金・暗号資産まで、主な金融商品の特徴をリスクとリターンの物差しで比較し、全体像をつかみます。

5. NISAとiDeCoを理解する

投資の利益が非課税になる2大制度、NISAとiDeCoの仕組みを解説。つみたて投資枠と成長投資枠、所得控除、60歳まで引き出せない制約と使い分けを学びます。

6. 証券口座と最初の一歩

証券口座の種類(特定・一般・NISA)と源泉徴収の有無、成行・指値の注文方法、手数料の見方を学び、実際に投資を始めるまでの手順を確認します。

1. インデックス投資の考え方

市場平均に連動するインデックス投資の基本を学びます。主要な株価指数、パッシブとアクティブの違い、信託報酬が長期リターンに与える影響を解説します。

2. 分散投資とアセットアロケーション

資産・地域・時間の3つの分散でリスクを抑える方法を学びます。ドルコスト平均法、相関の考え方、年齢に応じた資産配分とリバランスまで解説します。

3. 投資信託・ETFの選び方

目論見書の読み方から、信託報酬と実質コスト、純資産総額、トラッキングエラー、分配金の注意点まで、ファンド選びの実践的なチェックポイントを解説します。

4. 株式市場の仕組み

東証の取引時間、板と気配値、出来高の見方から、株価が動く4つの要因、日経平均株価とTOPIXの算出方法の違いまで、市場の裏側を解説します。

5. 経済ニュースの読み方

金利と株価・為替の関係、日銀とFRBの役割、CPI・雇用統計・GDPなど主要経済指標の見方、円高円安が家計と投資に与える影響を解説します。

6. 投資家心理と失敗パターン

損失回避や狼狽売り、高値掴み、FOMOなど投資家が陥りやすい心理の罠と、過去の暴落と回復の歴史、長期投資を続けるための仕組み化を解説します。

1. 個別株投資の全体像

インデックス投資との違いとリスク、ファンダメンタルズ・テクニカルの2大分析アプローチ、決算短信やIRなど情報源の使い方を整理します。

2. 財務三表の読み方

損益計算書・貸借対照表・キャッシュフロー計算書のつながりを理解し、営業利益や自己資本比率、営業CFなど個別株分析に必須の見方を学びます。

3. バリュエーション入門

PER・PBR・配当利回り・EPS・ROEなど株価の割安・割高を測る基本指標の意味と、同業比較・時系列比較による実践的な使い方を学びます。

4. 成長株と割安株

グロース投資とバリュー投資それぞれの前提とリスク、PEGレシオの使い方、高PERが織り込む期待の意味を学び、自分の投資スタイルを考えます。

5. 配当と株主還元

配当性向・増配・自社株買いといった株主還元の仕組み、権利確定日のルール、高配当利回り銘柄に潜む減配リスクの見極め方を学びます。

6. テクニカル分析入門

ローソク足・移動平均線・出来高の読み方と、ゴールデンクロスやサポートラインなど代表的な考え方を紹介し、テクニカル分析を過信する危険もあわせて学びます。

7. 決算の読み方

決算短信のサマリーで最初に見るべき箇所、会社予想に対する進捗率の使い方、業績予想の修正と株価反応の関係を実践的に学びます。

8. 個別株のリスク管理

ポジションサイズの決め方、集中投資の危険、損切りルールの考え方、下落と回復の非対称性など、個別株投資を長く続けるための守りの技術を学びます。

1. 景気サイクルと金融政策

金融緩和・引き締めが市場に与える影響、イールドカーブの読み方、景気局面ごとのセクターローテーションの考え方を学びます。

2. ポートフォリオ理論の基礎

リスクを標準偏差で測る方法、シャープレシオによる効率の比較、相関を活かした分散効果、リバランスの実践までを体系的に学びます。

3. 為替と国際分散

外貨建て資産のリターンを左右する為替リスク、為替ヘッジの選び方、購買力平価の考え方、新興国投資特有のリスクを整理し、国際分散投資を一段深く理解します。

4. 債券を深く理解する

金利上昇で債券価格が下がる仕組み、金利感応度を測るデュレーション、信用スプレッドの読み方を学び、ポートフォリオにおける債券の役割を理解します。

5. 税金と口座戦略

譲渡益・配当への約20%課税の仕組み、損益通算と繰越控除の使い方、NISA・iDeCo・特定口座の特徴を踏まえた資産の最適な置き場所(アセットロケーション)を学びます。

6. ライフプランと出口戦略

ライフイベントに応じた資産配分の見直し方、定額・定率という取り崩し方法の比較、4%ルールの前提と限界を学び、資産を「使う」段階までを設計します。